CKYC: నమోదు ప్రక్రియ, ప్రయోజనాలు, ఆన్‌లైన్ స్థితి తనిఖీ

CKYC, లేదా సెంట్రల్ నో యువర్ కస్టమర్ అనేది భారతీయ రిపోజిటరీ సిస్టమ్, ఇది వివిధ ఆర్థిక సంస్థలలో ఆర్థిక కార్యకలాపాలు మరియు ఆర్థిక సేవలను పొందే కస్టమర్‌ల KYC సమాచారం లేదా పత్రాలను నిల్వ చేస్తుంది. ఈ వ్యవస్థ 2013లో ది సెంట్రల్ రిజిస్ట్రీ ఆఫ్ సెక్యూరిటైజేషన్ అసెట్ రీకన్‌స్ట్రక్షన్ అండ్ సెక్యూరిటీ ఇంట్రెస్ట్ ఆఫ్ కంపెనీస్ యాక్ట్‌లోని సెక్షన్ 8 కింద చేర్చబడింది. ఈ చట్టం KYC పత్రాలను నిర్వహించడం యొక్క భారాన్ని తొలగించడం మరియు కస్టమర్‌లు మరియు ఆర్థిక సంస్థలకు సులభమైన మార్గాన్ని సృష్టించడం లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది.

CKYC ఎందుకు ఉనికిలోకి వచ్చింది?

నల్లధనం సంపాదన, పొదుపు సమస్యను అరికట్టేందుకు ఈ చట్టం అమల్లోకి వచ్చింది. మనీలాండరింగ్ నిరోధక చట్టం, 2002లోని సెక్షన్ 73 ప్రకారం, భారత ఆర్థిక వ్యవస్థలో నల్లధనాన్ని ప్రేరేపించే వ్యవస్థను గుర్తించేందుకు కేంద్ర ప్రభుత్వం ఒక ఫ్రేమ్‌వర్క్‌కు అధికారం ఇచ్చింది. ఈ విధంగా, CKYC మార్కెట్లో కొనాలనుకునే లేదా పెట్టుబడి పెట్టాలనుకునే వ్యక్తుల కోసం ప్రవేశపెట్టబడింది. అంతేకాకుండా, CKYC రిజిస్ట్రీని సెంట్రల్ రిజిస్ట్రీ ఆఫ్ సెక్యూరిటైజేషన్ అసెట్ రీకన్‌స్ట్రక్షన్ అండ్ సెక్యూరిటీ ఇంట్రెస్ట్ (CERSAI) నిర్వహిస్తుంది.

CKYC రకాలు

సాధారణ ఖాతా

గుర్తింపు రుజువుగా పాన్ కార్డ్, ఆధార్ కార్డ్, డ్రైవింగ్ లైసెన్స్, ఓటర్ ఐడి, పాస్‌పోర్ట్ మరియు ఎన్‌ఆర్‌ఇజిఎ జాబ్ కార్డ్‌ని ఉపయోగించి దీన్ని సృష్టించవచ్చు.

సరళీకృత/తక్కువ రిస్క్ ఖాతా

అందించలేని వ్యక్తులు పైన పేర్కొన్న పత్రాలు RBI మార్గదర్శకాల ప్రకారం ఇతర చెల్లుబాటు అయ్యే పత్రాలను (OVDలు) సమర్పించవచ్చు.

చిన్న ఖాతా

గుర్తింపు రుజువు లేని కస్టమర్‌లు ఫారమ్ మరియు పాస్‌పోర్ట్-సైజ్ ఫోటోను సమర్పించడం ద్వారా ఈ ఖాతాను తెరవవచ్చు. అయితే, మీకు ఆర్థిక లావాదేవీల కోసం పరిమిత సౌకర్యాలు ఉంటాయి.

OTP-ఆధారిత eKYC ఖాతా

ఈ ఖాతా ఆధార్ కార్డ్ PDF ఫైల్ డాక్యుమెంట్‌ను సమర్పించిన తర్వాత సృష్టించబడుతుంది. ఈ పత్రాన్ని UIDAI వెబ్‌సైట్ నుండి డౌన్‌లోడ్ చేసుకోవచ్చు.

CKYC కోసం నమోదు చేయడానికి అవసరమైన పత్రాలు

ముందుగా, మీరు మీ CKYCని నమోదు చేసుకోవడానికి RBI, SEBI, IRDA లేదా PFRDAచే నియంత్రించబడే ఆర్థిక సంస్థలను సందర్శించవచ్చు. మనీలాండరింగ్ నిరోధక చట్టం, 2002లోని సెక్షన్ 73 ప్రకారం, ఈ ఇన్‌స్టిట్యూట్‌లకు మనీలాండరింగ్, ఉగ్రవాద నిధులు, ఆర్థిక మోసం మరియు పన్నుల ఎగవేతలను నిరోధించే బాధ్యతను అప్పగించారు. RBI నిబంధనల ప్రకారం, CKYC కోసం నమోదు చేసుకోవడానికి, మీకు చెల్లుబాటు అయ్యేవి ఉండాలి:

• ప్రభుత్వ రూపం
• పాన్ కార్డ్
• పాస్పోర్ట్
• డ్రైవింగ్ లైసెన్స్
• ఆధార్ కార్డు
• పాస్‌పోర్ట్-పరిమాణ ఫోటో

యాజమాన్య సంస్థ/భాగస్వామ్య సంస్థ/హిందూ అవిభక్త కుటుంబం (HUF) మరియు కంపెనీలు వంటి అదనపు పత్రాలను అందించాలి:

• ట్రేడ్ లైసెన్స్
• షాప్ & బిజినెస్ రిజిస్ట్రేషన్ సర్టిఫికేట్
• HUF యొక్క PAN కార్డ్, భాగస్వామ్య సంస్థ, కంపెనీ
• భాగస్వామ్య దస్తావేజు
• మెమోరాండం ఆఫ్ అసోసియేషన్
• అసోసియేషన్ యొక్క వ్యాసాలు
• బోర్డ్ రిజల్యూషన్ మరియు పవర్ ఆఫ్ అటార్నీ (పత్రాలపై సంతకం చేయడానికి అధికారం)
• అల్టిమేట్ బెనిఫిషియల్ ఓనర్ (UBO) గుర్తింపు

CKYC కోసం ఎలా నమోదు చేసుకోవాలి?

CKYC కోసం నమోదు చేసుకోవడానికి, రిజిస్ట్రార్ CAMS కార్యాలయాన్ని సందర్శించి, సమర్పించండి:

• CKYC ఫారమ్
• 400;">ముఖ్యమైన ఆర్థిక మరియు గుర్తింపు పత్రాలు
• గుర్తింపు ధృవీకరణము
• చిరునామా నిరూపణ
• ఒక పాస్‌పోర్ట్ సైజు ఫోటో

వ్యక్తిగత ధృవీకరణ ప్రక్రియ ద్వారా మీ పత్రాలను ధృవీకరించిన తర్వాత, మీరు 14-అంకెల KYC గుర్తింపు సంఖ్యను అందుకుంటారు. ఆర్థిక సేవల యొక్క ప్రతి లావాదేవీకి ఈ CKYC నంబర్ అందించాలి.

CKYC స్థితిని ఆన్‌లైన్‌లో తనిఖీ చేస్తోంది

మీ CKYC స్థితిని ఆన్‌లైన్‌లో తనిఖీ చేయడానికి, మీరు ఏదైనా గుర్తింపు పొందిన ఆర్థిక సంస్థ పోర్టల్‌ని సందర్శించవచ్చు మరియు ఈ దశలను అనుసరించండి:

• CKYC వెబ్‌సైట్‌ని సందర్శించి లాగిన్ చేయండి
• మీ పాన్ కార్డ్ వివరాలను నమోదు చేయండి
• మీ భద్రతా కోడ్ వివరాలను నమోదు చేయండి
• మీరు మీ CKYC నంబర్ మరియు స్థితిని చూడవచ్చు

CKYC యొక్క ప్రయోజనాలు

• ఇది పత్రాలను సులభంగా ధృవీకరించడానికి ఆర్థిక కంపెనీలను అనుమతిస్తుంది
• ఒకసారి నమోదు చేసుకున్న తర్వాత, ప్రతి ఆర్థిక సేవను పొందే ముందు పెట్టుబడిదారుడు KYC పత్రాలను సమర్పించాల్సిన అవసరం లేదు
• KYC రిజిస్ట్రీని సందర్శించడం ద్వారా పెట్టుబడిదారులు వారి KYCని సులభంగా నవీకరించవచ్చు
• బీమా పాలసీలు, మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు, స్టాక్ మరియు ఇతర ఆర్థిక సాధనాలను కొనుగోలు చేసేటప్పుడు CKYCని ఉపయోగించవచ్చు

CKYC యొక్క లక్షణాలు

CKYC రిజిస్ట్రీకి ధన్యవాదాలు, ఆర్థిక సంస్థలు కస్టమర్ ఆన్‌బోర్డింగ్ యొక్క డ్రా-అవుట్ ప్రక్రియను నివారించవచ్చు. వారు వినియోగదారులు అన్ని సంబంధిత వినియోగదారు డేటాను యాక్సెస్ చేసే ఒకే విండోను అందిస్తారు. ఇది గణనీయమైన శ్రమ మరియు సమయాన్ని ఆదా చేయడానికి కూడా దోహదపడుతుంది. CKYCకి ముందు, బ్యాంక్ ఖాతాను తెరవడానికి సుదీర్ఘ ప్రక్రియ అవసరం. ఆర్థిక సంస్థలకు అవసరమైన వ్రాతపనిని పొందేందుకు ఒకరు చాలా శ్రమ మరియు సమయాన్ని వెచ్చించవలసి వచ్చింది. అయితే, మీరు మరొక ఆర్థిక సంస్థలో పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటే అదే వ్రాతపని విధానాలను మరోసారి అనుసరించాలి. CKYC యొక్క ఆగమనానికి ధన్యవాదాలు, క్లయింట్ ఇకపై అదే శ్రమతో కూడిన వ్రాతపని ప్రక్రియ ద్వారా వెళ్లవలసిన అవసరం లేదు. సమాచారం ఒక ప్రదేశంలో ఉంచబడుతుంది. అదనంగా, ఈ సమాచారం గుర్తించబడిన ఆర్థిక వ్యక్తులకు అందుబాటులో ఉంటుంది సంస్థలు. ఇలా చేయడం ద్వారా, వినియోగదారు మరియు ఆర్థిక సంస్థ వ్రాతపని యొక్క ఇబ్బందులను ఆదా చేయవచ్చు. CKYC కింది లక్షణాలను కలిగి ఉంది:

• CKYC అని పిలువబడే 14-అంకెల సంఖ్య కస్టమర్ యొక్క ID రుజువుతో అనుబంధించబడింది.
• ఆ తర్వాత, డేటా సురక్షితంగా ఎలక్ట్రానిక్ రూపంలో సేవ్ చేయబడుతుంది.
• అందించిన పత్రం జారీ చేసిన వారితో తనిఖీ చేయబడుతుంది.
• KYC సమాచారం మారినప్పుడు, అన్ని సంబంధిత సంస్థలకు తెలియజేయబడుతుంది.

CKYC ఎలా నిర్వహించబడుతుంది?

ఏదైనా పెట్టుబడులు పెట్టడానికి ముందు ఇప్పుడు సెంట్రల్ KYCని పూర్తి చేయడం అవసరం. ఇది క్లయింట్ అవగాహనను మెరుగుపరుస్తుంది మరియు పెట్టుబడిని మరింత సురక్షితం చేస్తుంది. ఆర్థిక సంస్థ ప్రతి కస్టమర్ యొక్క KYC సమాచారం యొక్క కాపీని ఉంచుతుంది. ఇది ఆర్థిక పరిశ్రమలో మోసపూరిత కార్యకలాపాలను తగ్గించడంలో కూడా సహాయపడుతుంది. ఏదైనా ఫండ్ సంస్థతో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు వినియోగదారు తప్పనిసరిగా KYC ఫారమ్‌ను పూరించాలి. CKYC ఫారమ్‌ను తప్పనిసరిగా పూర్తి చేసి, అవసరమైన పత్రాలతో సమర్పించాలి. KYC పత్రాలు CERSAI ద్వారా మరింత ధృవీకరించబడ్డాయి. CERSAI ధృవీకరించిన KYC పత్రాలు ఒకే సర్వర్‌లో డిజిటల్‌గా ఉంచబడతాయి. వినియోగదారునికి 14-అంకెల సంఖ్య ఇవ్వబడుతుంది మరియు అతని ID ప్రూఫ్‌కు కనెక్ట్ చేయబడింది. KYC ధృవీకరించబడిన సంఖ్య ఇదే అవుతుంది. ప్రక్రియ పూర్తయిన తర్వాత వినియోగదారుడు మరొక ఫండ్ హౌస్‌తో పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటే, అతను మళ్లీ KYC కోసం ప్రాంప్ట్ చేయబడడు. CKYC నంబర్‌ను అందించడం ద్వారా, ఫండ్ హౌస్ కస్టమర్ రికార్డులను విడుదల చేయమని CERSAIని అడగవచ్చు. అన్ని అధీకృత ఆర్థిక సంస్థలు ఆ విధంగా సేవ్ చేయబడిన డేటాకు ప్రాప్యతను కలిగి ఉంటాయి. డేటాను అవసరమైన విధంగా ఆర్థిక సంస్థ ఉపయోగించుకోవచ్చు.

ఆన్‌లైన్‌లో CKYC నంబర్‌ని ఎలా తనిఖీ చేయాలి?

ధృవీకరణ పూర్తయిన తర్వాత వినియోగదారు తన CKYC నంబర్‌ను ఏదైనా ఆర్థిక సేవల సంస్థ ద్వారా ధృవీకరించవచ్చు. ఈ సాపేక్షంగా సులభమైన దశలను తీసుకోవడం:

• ముందుగా, CKYC చెక్‌ని అందించే ఏదైనా ఆర్థిక సేవల ప్రదాత వెబ్‌సైట్‌ను యాక్సెస్ చేయండి.
• రెండవది, క్లయింట్ తప్పనిసరిగా తన పాన్ నంబర్‌ను ఇన్‌పుట్ చేయాలి.
• మూడవ దశకు వినియోగదారుడు స్క్రీన్‌పై చూపబడే భద్రతా కోడ్‌ను ఇన్‌పుట్ చేయాల్సి ఉంటుంది.
• CKYC నంబర్ స్క్రీన్‌పై చూపబడింది.

CKYCని ఎలా అప్‌డేట్ చేయవచ్చు?

CKYC స్థితి ఆన్‌లైన్‌లో నవీకరించబడవచ్చు. మీ CKYCని అప్‌డేట్ చేయడానికి మీరు తప్పనిసరిగా దిగువ పేర్కొన్న విధానాలను అమలు చేయాలి:

400;"> "KYC సమాచారంలో అప్‌డేట్" ఆన్‌లైన్‌లో డౌన్‌లోడ్ చేయబడవచ్చు.
• రెండవది, అప్‌డేట్ చేయాల్సిన అవసరమైన ఫీల్డ్‌ను పూర్తి చేసి, బ్యాంక్, మ్యూచువల్ ఫండ్ లేదా బ్రోకరేజ్ వంటి మూడవ పక్షానికి పంపండి.
• మూడవది, ఏజెన్సీ సంబంధిత KYC – రిజిస్ట్రేషన్ ఏజెన్సీ లేదా KRA – సిస్టమ్‌లోకి సమాచారాన్ని నమోదు చేస్తుంది. CKYC స్థితి తనిఖీ ఆన్‌లైన్‌లో కూడా అందుబాటులో ఉంది.

ఇప్పుడు ఐదు KRAలు ఉన్నాయి. ఈ సంస్థలు మీ KYCని నిర్వహించడానికి మరియు మీ రికార్డులను ఉంచడానికి బాధ్యత వహిస్తాయి. ఈ సంస్థలు:

• CAMSKRA (కామ్‌ల ద్వారా)
• CDSL వెంచర్స్ లిమిటెడ్ (CDSL యొక్క విభాగం)
• NSDL డేటాబేస్ మేనేజ్‌మెంట్ లిమిటెడ్ (NSDL యొక్క అనుబంధ సంస్థ)
• DotEx ఇంటర్నేషనల్ లిమిటెడ్ (జాతీయ స్టాక్ ఏజెన్సీ యొక్క యూనిట్)
• KARVY KRA (కార్వీ ద్వారా)

ఏదైనా KRA వెబ్‌సైట్‌ను సందర్శించడం ద్వారా, మీరు ఆన్‌లైన్‌లో మీ CKYC మరియు KYC స్థితిని తనిఖీ చేయవచ్చు.

CKYC ఏ ప్రయోజనం చేస్తుంది అందజేయడం?

CKYC సహాయంతో పెట్టుబడిదారుడు ఏదైనా ఆర్థిక సాధనాన్ని పొందవచ్చు లేదా మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. KYC గుర్తింపు సంఖ్య ఇవ్వబడింది. కస్టమర్ ఐడీ ప్రూఫ్ ఆ నంబర్‌కు కనెక్ట్ చేయబడుతుంది. మ్యూచువల్ ఫండ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్‌లు చేయడానికి పెట్టుబడిదారుడు ఈ నంబర్‌ను ఉపయోగించవచ్చు. CKYC ధృవీకరణ పూర్తయిన తర్వాత, మరొక ఫండ్ సంస్థతో పరస్పర చర్య చేస్తున్నప్పుడు పెట్టుబడిదారుడు మళ్లీ దాని ద్వారా వెళ్లవలసిన అవసరం లేదు.

తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు

CKYC అంటే ఏమిటి?

CKYC అంటే సెంట్రల్ నో యువర్ కస్టమర్.

నేను నా CKYC స్థితిని ఎక్కడ తనిఖీ చేయవచ్చు?

మీ CKYC స్థితిని తనిఖీ చేయడానికి మీరు CDSL వెబ్‌సైట్ లేదా Karvy వెబ్‌సైట్‌ను సందర్శించవచ్చు. అంతేకాకుండా, ఏదైనా ఆర్థిక సంస్థ వెబ్‌సైట్ మీ CKYC స్థితిని కనుగొనడంలో మీకు సహాయపడుతుంది.

CKYC తప్పనిసరి?

లేదు, CKYC తప్పనిసరి కాదు, కానీ ఇది సమయాన్ని ఆదా చేస్తుంది. మీకు CKYC లేకపోతే, మీరు ప్రతి ఆర్థిక సేవా లావాదేవీపై KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయాలి.

OKYC దేనిని సూచిస్తుంది?

OKYC అంటే ఆఫ్‌లైన్ నో యువర్ కస్టమర్స్. ఇది eKYC ప్రక్రియకు ప్రత్యామ్నాయం.