ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಎಲ್ಲಾ

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಎಂದರೇನು?

ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಬಾಂಡ್‌ಗಳಂತಹ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಸ್ವಾಧೀನಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು, ಸ್ವತ್ತು ನಿರ್ವಹಣಾ ಕಂಪನಿ (AMC) ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸಲು ವಿವಿಧ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಮತ್ತು ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಂದ ಹಣವನ್ನು ಒಟ್ಟುಗೂಡಿಸುತ್ತದೆ. ಪೂಲ್ ಮಾಡಿದ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡಲು AMC ಗಳು ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರನ್ನು ನೇಮಿಸಿಕೊಂಡಿವೆ. ಸಂಕ್ಷಿಪ್ತವಾಗಿ ಹೇಳುವುದಾದರೆ, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಬಾಂಡ್‌ಗಳು, ಇಕ್ವಿಟಿಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ಹೋಲಿಸಬಹುದಾದ ಉತ್ಪನ್ನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಹಲವಾರು ಭಾಗವಹಿಸುವವರ ಹಣವನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸುತ್ತವೆ. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿನ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಅವರು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಹಣದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ನಿಧಿ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಹಂಚಲಾಗುತ್ತದೆ. ಪ್ರಸ್ತುತ ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯದಲ್ಲಿ ಮಾತ್ರ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ನಿಧಿ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಬಹುದು ಅಥವಾ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಬಹುದು. ಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಹಿಡುವಳಿಗಳ ಚಂಚಲತೆಗೆ ಪ್ರತಿಕ್ರಿಯೆಯಾಗಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯ (NAV) ಪ್ರತಿದಿನ ಬದಲಾಗುತ್ತದೆ. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ ಅಂಡ್ ಎಕ್ಸ್‌ಚೇಂಜ್ ಬೋರ್ಡ್ ಆಫ್ ಇಂಡಿಯಾ (SEBI) ಕಟ್ಟುನಿಟ್ಟಾಗಿ ನಿಯಂತ್ರಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಆದ್ದರಿಂದ, ಅಪಾಯ-ಮುಕ್ತ ಹೂಡಿಕೆಯ ಆಯ್ಕೆ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಬಹುದು.

ಯಾವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಉತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು?

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸಿನ ಉದ್ದೇಶಗಳನ್ನು ನೀವು ಸಾಧಿಸಬಹುದು. ನಿಮ್ಮ ಗುರಿಗಳು ನೀವು ಪರಿಗಣಿಸುತ್ತಿರುವ ನಿಧಿಯೊಂದಿಗೆ ಹೊಂದಿಕೆಯಾಗುತ್ತವೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಿ. ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ (SIP) ಮೂಲಕ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ದೊಡ್ಡ ಪಾವತಿಯೊಂದಿಗೆ ಬರುವ ಅಗತ್ಯವನ್ನು ತೆಗೆದುಹಾಕುತ್ತದೆ. ಹೀಗಾಗಿ, ನೀವು ಕನಿಷ್ಟ ಹೂಡಿಕೆಯೊಂದಿಗೆ ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸಿನ ಸಾಹಸವನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಬಹುದು. SIP ಗಳು ಕಡಿಮೆ ಠೇವಣಿ ಇಡುತ್ತವೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ತಿಂಗಳಿಗೆ 100 ರೂ. ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಹೂಡಿಕೆಯ ಆಯ್ಕೆಯು ಕೆಲವು ಮಟ್ಟದ ಅಪಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತದೆ. ಠೇವಣಿ ಸೇರಿದಂತೆ ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆಯು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಅಪಾಯ-ಮುಕ್ತವಾಗಿಲ್ಲ. ಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಒಟ್ಟಾರೆ ಅಪಾಯವು ಒಂದು ವಿಧದಿಂದ ಇನ್ನೊಂದಕ್ಕೆ ಭಿನ್ನವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಅದಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸಲು ಸಿದ್ಧರಾದಾಗ ಮಾತ್ರ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಹೇಗೆ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದು?

2022 ರಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಉತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವಾಗ ನೆನಪಿನಲ್ಲಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳಬೇಕಾದ ಕೆಲವು ಅಂಶಗಳು 2021 ರಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಉತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಂತೆಯೇ ಇರುತ್ತವೆ :

• ನಿಧಿಯ ಮೇಲೆ ಸರಿಯಾದ ಪರಿಶ್ರಮವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಿ

ಹಿಂದಿನ ಮೂರರಿಂದ ಐದು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿದ ಆದಾಯದ ಅಸಾಧಾರಣ ದಾಖಲೆಯು ಅವರ ಉದ್ದೇಶ ಮತ್ತು ಅವರ ಪೀರ್ ಗುಂಪಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಮೀರಿಸಬಹುದಾದ ಉನ್ನತ-ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಣೆಯ ನಿಧಿಯನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಅನೇಕ ವ್ಯವಹಾರ ಚಕ್ರಗಳಲ್ಲಿ ನಿಧಿಯ ಹಿಂದಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ವಿಶ್ಲೇಷಿಸಿ. ನಿರ್ದಿಷ್ಟವಾಗಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯು ಕೆಳಮಟ್ಟದಲ್ಲಿರುವಾಗ ನಿಧಿಯ ಪರಿಣಾಮಕಾರಿತ್ವವನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಿ. ಹೆಚ್ಚಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ನಿಧಿಯ ಪರಿಣಾಮಕಾರಿತ್ವದ ಮೇಲೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬದಲಾವಣೆಗಳು ಕಡಿಮೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತವೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಹಿಂದಿನ ಯಶಸ್ಸು ಭವಿಷ್ಯದ ಫಲಿತಾಂಶಗಳನ್ನು ಖಾತರಿಪಡಿಸುವುದಿಲ್ಲ ಎಂಬುದನ್ನು ನೆನಪಿಡಿ.

• ಹಣಕಾಸಿನ ಅನುಪಾತಗಳನ್ನು ವಿಶ್ಲೇಷಿಸಿ

style="font-weight: 400;">ಒಂದು ನಿಧಿಯು ತನ್ನ ವರ್ಗದಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮ ಪ್ರದರ್ಶನ ನೀಡುತ್ತಿದೆಯೇ ಎಂದು ನಿರ್ಧರಿಸುವ ಮೊದಲು, ಆಲ್ಫಾ ಮತ್ತು ಬೀಟಾ ಸೇರಿದಂತೆ ಲಾಭದಾಯಕತೆಯ ಹೇಳಿಕೆಗಳನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡುವುದು ನಿರ್ಣಾಯಕವಾಗಿದೆ. ರಿಸ್ಕ್ ಮತ್ತು ರಿಟರ್ನ್ ಬೇರ್ಪಡಿಸಲಾಗದಂತೆ ಸಂಬಂಧ ಹೊಂದಿವೆ. "ರಿಟರ್ನ್ಸ್" ಎಂಬ ಪದವು ಹೂಡಿಕೆಯ ಒಟ್ಟು ಮೌಲ್ಯದಲ್ಲಿನ ಹೆಚ್ಚಳವನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಅಪಾಯವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆಯ ಸುತ್ತಲಿನ ಅನಿಶ್ಚಿತತೆ ಎಂದು ವಿವರಿಸಲಾಗಿದೆ, ಅವುಗಳೆಂದರೆ ವಿವಿಧ ಅಂಶಗಳಿಂದಾಗಿ ಯಾವುದೇ ಅಥವಾ ಋಣಾತ್ಮಕ ಆದಾಯವನ್ನು ಪಡೆಯುವ ಅವಕಾಶ. ಶಾರ್ಪ್ ಮತ್ತು ಆಲ್ಫಾ ಅನುಪಾತಗಳು ಒದಗಿಸಿದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿರ್ಣಾಯಕವಾಗಿದೆ. ಶಾರ್ಪ್ ಅನುಪಾತವು ಪ್ರತಿ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಅಪಾಯದ ಘಟಕದೊಂದಿಗೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯನ್ನು ಮೀರಿಸುವ ನಿಧಿಯ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಅಳೆಯುತ್ತದೆ. ಈ ಕಾರಣದಿಂದಾಗಿ, ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ವಿಷಯದಲ್ಲಿ ಕಡಿಮೆ ಶಾರ್ಪ್ ಅನುಪಾತವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ನಿಧಿಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಶಾರ್ಪ್ ಅನುಪಾತವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಉತ್ತಮವೆಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ನ ಆಲ್ಫಾ ಅವರು ಬೆಂಚ್‌ಮಾರ್ಕ್‌ಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಗಳಿಸಿದ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಆದಾಯವನ್ನು ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸುತ್ತದೆ. ಹೆಚ್ಚಿನ ಆಲ್ಫಾ ನಿಧಿಗಳು ಉತ್ತಮವಾಗಿರುತ್ತವೆ.

• ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವನ್ನು ಪರೀಕ್ಷಿಸಿ

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವಾಗ, ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಫಂಡ್ ಕಂಪನಿಗಳು ವಿಧಿಸುವ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸುವುದು ನಿರ್ಣಾಯಕವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ನಿರೀಕ್ಷಿತ ಆದಾಯದಿಂದ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲಾಗುತ್ತದೆ. ದೊಡ್ಡ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಟೇಕ್-ಹೋಮ್ ಗಳಿಕೆಯ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ. ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ ಅಂಡ್ ಎಕ್ಸ್ಚೇಂಜ್ ಬೋರ್ಡ್ ಆಫ್ ಇಂಡಿಯಾವು ಫಂಡ್ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ವಿಧಿಸಬಹುದಾದ ಶುಲ್ಕದ ಮೇಲೆ ಮಿತಿಯನ್ನು ವಿಧಿಸಿದೆ. ಒಂದು ನಿಧಿಯ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವು ಅದು ಒದಗಿಸುವ ಆದಾಯಕ್ಕೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿರಬೇಕು. ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಆಗಾಗ್ಗೆ ಮರುಹೊಂದಿಸುವುದರ ಮೂಲಕ, ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ಹೆಚ್ಚಿನ ವಹಿವಾಟು ಶುಲ್ಕವನ್ನು ಅನುಭವಿಸುತ್ತಾರೆ, ಇದು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ವೆಚ್ಚವನ್ನು (ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತ) ಹೆಚ್ಚಿಸುತ್ತದೆ. ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವು ಸ್ಥಿರವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತದ ಭಾಗವಾಗಿ ಸ್ವೀಕಾರಾರ್ಹ ಶುಲ್ಕಗಳು ಉಂಟಾಗುತ್ತವೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ. ಸಮಾನ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಮತ್ತು ಮುಂಚಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯೊಂದಿಗೆ, ನೀವು ಕಡಿಮೆ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು.

• ಹೂಡಿಕೆಯ ಉದ್ದೇಶ

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳನ್ನು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಗುರಿಯನ್ನು ಸಾಧಿಸಲು ವಿನ್ಯಾಸಗೊಳಿಸಲಾಗಿದೆ. ಅವರು ಭಾಗವಹಿಸಲು ಬಯಸುವ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯ ಉದ್ದೇಶಗಳೊಂದಿಗೆ ಅವರ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಜೋಡಿಸಲಾಗಿದೆಯೇ ಅಥವಾ ಇಲ್ಲವೇ ಎಂಬುದನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಲು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಜವಾಬ್ದಾರಿಯಾಗಿದೆ.

• ನಿಧಿಯ ಇತಿಹಾಸ

ದೀರ್ಘಕಾಲದವರೆಗೆ ಇರುವ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳನ್ನು ಘನ ಹೂಡಿಕೆ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡುವಾಗ ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ, ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯು ಕುಸಿತದಲ್ಲಿರುವಾಗ. ಹೊಸ ನಿಧಿಗಾಗಿ, ಈ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಪ್ರವೇಶಿಸಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಹೂಡಿಕೆಯ ನಿರ್ಧಾರಗಳು ಹಿಂದಿನ ಐದು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ನಿಧಿಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಆಧರಿಸಿರಬೇಕು.

• ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯು ಅದರ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ನ ಕೌಶಲ್ಯಗಳ ಮೇಲೆ ಹೆಚ್ಚು ಅವಲಂಬಿತವಾಗಿದೆ. ಹಣವನ್ನು ಗಳಿಸಲು, ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ತಮ್ಮ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಬೇಕು ತಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರ ಹಣವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವಲ್ಲಿ. ಯಶಸ್ವಿ ಹೂಡಿಕೆ ಸಾಧ್ಯತೆಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸಲು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗೆ ಇದು ಪ್ರಯೋಜನಕಾರಿಯಾಗಿದೆ.

ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು

• ಪ್ರವೀಣ ಹಣ ನಿರ್ವಹಣೆ

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ನಿಂದ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡುವುದರಿಂದ ಲಾಭ ಗಳಿಸುವ ಉತ್ತಮ ಸಂಭವನೀಯತೆಯಿದೆ. ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳನ್ನು ವಿಶ್ಲೇಷಕರು ಮತ್ತು ವೃತ್ತಿಪರರ ಆಂತರಿಕ ಸಿಬ್ಬಂದಿ ಬೆಂಬಲಿಸುತ್ತಾರೆ, ಅವರು ಅಧ್ಯಯನವನ್ನು ನಡೆಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ನಂತರ ಫಂಡ್‌ನ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊಗಾಗಿ ಉತ್ತಮ-ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಣೆಯ ಉತ್ಪನ್ನಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ.

• ನಿಯಮಿತ ಹೂಡಿಕೆಯ ಆಯ್ಕೆಗಳು ನಿಮಗೆ ನಿಯಮಿತವಾಗಿ ಸಾಧಾರಣ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ

SIP ವಿಧಾನವು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಪ್ರಮುಖ ಪ್ರಯೋಜನಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ ಏಕೆಂದರೆ ಇದು ನಿಮ್ಮ ಕೊಡುಗೆಗಳನ್ನು ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಹರಡಲು ನಿಮಗೆ ಅನುಮತಿಸುತ್ತದೆ. SIP ಮೂಲಕ ತಿಂಗಳಿಗೆ 100 ರೂ.ಗಳಷ್ಟು ಕಡಿಮೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಇದು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ವೃತ್ತಿಜೀವನವನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುವ ಮೊದಲು ದೊಡ್ಡ ಪ್ರಮಾಣದ ಹಣವನ್ನು ಉಳಿಸುವ ಅಗತ್ಯವನ್ನು ನಿವಾರಿಸುತ್ತದೆ.

• ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ

ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸಲು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಒಳ್ಳೆಯದು. ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ವಿವಿಧ ಸ್ವತ್ತುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ವಿವಿಧ ಹೂಡಿಕೆಯ ಬಂಡವಾಳಕ್ಕೆ ಪ್ರವೇಶದ ಪ್ರಯೋಜನವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.

• ಆಗಬಹುದು ನೀವು ಬಯಸಿದಾಗ ಮರುಪಡೆಯಲಾಗಿದೆ

ಬಹುಪಾಲು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳು ಮುಕ್ತವಾಗಿರುತ್ತವೆ, ನಿಮ್ಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಯಾವಾಗ ರಿಡೀಮ್ ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು ಎಂಬುದರ ಕುರಿತು ಸಂಪೂರ್ಣ ನಮ್ಯತೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳನ್ನು ಲೆಕ್ಕಿಸದೆಯೇ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ನಮ್ಯತೆ ಮತ್ತು ಜಗಳ-ಮುಕ್ತ ಹಿಂಪಡೆಯುವಿಕೆಯ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತಾರೆ ಎಂದು ಇದು ಖಾತರಿಪಡಿಸುತ್ತದೆ.

• ಸರಿಯಾಗಿ ಆಡಳಿತ ನಡೆಸಿದೆ

SEBI ಮತ್ತು RBI ಎಲ್ಲಾ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಸಂಸ್ಥೆಗಳನ್ನು ನಿಯಂತ್ರಿಸುತ್ತವೆ. ಅಸೋಸಿಯೇಷನ್ ಆಫ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಸ್ ಇನ್ ಇಂಡಿಯಾ (AMFI), ಉದ್ಯಮದ ಸ್ವಯಂ-ನಿಯಂತ್ರಕ ಸಂಸ್ಥೆ, ನಿಧಿ ಕಾರ್ಯಕ್ರಮಗಳನ್ನು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

• ತೆರಿಗೆ-ಸಮರ್ಥ

1961 ರ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಕಾಯಿದೆಯ ಸೆಕ್ಷನ್ 80C ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ-ಉಳಿತಾಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಅಥವಾ ಇಕ್ವಿಟಿ-ಸಂಯೋಜಿತ ಉಳಿತಾಯ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ (ELSS) ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ತೆರಿಗೆಗಳನ್ನು ಉಳಿಸಿ. ಈ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಪ್ರತಿ ವರ್ಷಕ್ಕೆ 1,50,000 ರೂ.ವರೆಗೆ ಪ್ರಮಾಣಿತ ಕಡಿತವನ್ನು ಅನುಮತಿಸುತ್ತವೆ, ಇದು ಕಾರಣವಾಗಬಹುದು ವರ್ಷಕ್ಕೆ 46,800 ರೂ.ವರೆಗಿನ ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯದಲ್ಲಿ.

ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಕೆಲವು ಅಪಾಯಗಳೊಂದಿಗೆ ಬರುತ್ತದೆ

ಅವರು ಪ್ರಾಥಮಿಕವಾಗಿ ವ್ಯಾಪಕವಾದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣಗಳೊಂದಿಗೆ ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಷೇರುಗಳ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರಿಂದ, ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಅಪಾಯಕಾರಿ ಹೂಡಿಕೆಗಳಾಗಿವೆ. ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಏರಿಳಿತಗಳು ಈ ನಿಧಿಗಳ ಮೇಲೆ ಗಮನಾರ್ಹ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತವೆ. ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳೊಂದಿಗೆ ಬರುವ ಅಪಾಯಗಳು ಈ ಕೆಳಗಿನವುಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿವೆ:

• ಅಪಾಯಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ

ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯು ದುರ್ಬಲವಾದಾಗ, ಅದು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಅಪಾಯವನ್ನು ಸೃಷ್ಟಿಸುತ್ತದೆ, ನಷ್ಟಕ್ಕೆ ಕಾರಣವಾಗುತ್ತದೆ. ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಏರಿಳಿತಗಳು ವಿವಿಧ ಅಸ್ಥಿರಗಳಿಂದ ಪ್ರಭಾವಿತವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ನೈಸರ್ಗಿಕ ವಿಪತ್ತುಗಳು, ವೈರಸ್ ಸಾಂಕ್ರಾಮಿಕ ರೋಗಗಳು, ರಾಜಕೀಯ ಕ್ರಾಂತಿ ಇತ್ಯಾದಿಗಳು ಅಪಾಯಗಳ ಕೆಲವು ಉದಾಹರಣೆಗಳಾಗಿವೆ.

• ಏಕಾಗ್ರತೆಯ ಅಪಾಯ

ನಿಮ್ಮ ಎಲ್ಲಾ ಹಣವನ್ನು ಒಂದೇ ಸಂಸ್ಥೆಗೆ ಹಾಕುವುದು ಎಂದಿಗೂ ಒಳ್ಳೆಯದಲ್ಲ. ಒಂದು ವಲಯವು ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಿದಾಗ, ನಿಮ್ಮ ಎಲ್ಲಾ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಒಂದೇ ಪ್ರದೇಶದಲ್ಲಿ ಹಿಡಿದಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳುವುದು ಅನುಕೂಲಕರವಾಗಿರುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ಏನಾದರೂ ತಪ್ಪಾದಲ್ಲಿ, ನಿಮ್ಮ ನಷ್ಟಗಳು ಉಲ್ಬಣಗೊಳ್ಳುತ್ತವೆ.

• ಬಡ್ಡಿದರಗಳ ಅಪಾಯ

ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಬಡ್ಡಿದರ ಬದಲಾಗುವ ಸಾಧ್ಯತೆಯನ್ನು ಇದು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳಿಂದ ನೀಡಲಾದ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲಿನ ಲಾಭವು ಬಡ್ಡಿದರದಲ್ಲಿನ ಬದಲಾವಣೆಗಳಿಂದ ನೇರವಾಗಿ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ.

• ದ್ರವ್ಯತೆ ಅಪಾಯ

ನಷ್ಟದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಲು ಕಷ್ಟಕರ ಸಮಯವನ್ನು "ದ್ರವತೆಯ ಅಪಾಯ" ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ. ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗಾಗಿ ಖರೀದಿದಾರರನ್ನು ಪತ್ತೆಹಚ್ಚಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗದಿದ್ದಾಗ ಇದು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಸಂಭವಿಸುತ್ತದೆ.

• ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅಪಾಯ

"ಕ್ರೆಡಿಟ್ ರಿಸ್ಕ್" ಎಂಬ ಪದವು ಭದ್ರತೆಯ ಅಂಡರ್‌ರೈಟರ್‌ಗೆ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳನ್ನು ನೀಡಿದಾಗ ಬದ್ಧವಾಗಿರುವ ಬಡ್ಡಿಯನ್ನು ಪಾವತಿಸಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗದಿರುವ ಸಾಧ್ಯತೆಯನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಹಲವಾರು ಕ್ರೆಡಿಟ್ ರೇಟಿಂಗ್ ಕಂಪನಿಗಳು ನೀಡುವ ರೇಟಿಂಗ್‌ಗಳನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸುವ ಮೂಲಕ ನೀವು ಕಂಪನಿಯ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅರ್ಹತೆಯ ಅರ್ಥವನ್ನು ಪಡೆಯಬಹುದು.

ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ತೆರಿಗೆ

ಎಲ್ಲಾ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಡಿವಿಡೆಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ನಿಮ್ಮ ಒಟ್ಟು ಆದಾಯದಲ್ಲಿ ಸೇರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಬ್ರಾಕೆಟ್‌ಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ವಿಭಿನ್ನ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಮತ್ತು ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿಗಳು ವಿಭಿನ್ನ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭದ ತೆರಿಗೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ.

• ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳ ತೆರಿಗೆ

ಸ್ವಾಧೀನಪಡಿಸಿಕೊಂಡ ದಿನಾಂಕದ ಒಂದು ವರ್ಷದೊಳಗೆ ನಿಮ್ಮ ಸ್ಟಾಕ್ ಫಂಡ್ ಹೋಲ್ಡಿಂಗ್‌ಗಳ ಒಂದು ಭಾಗವನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಆರ್ಥಿಕ ಲಾಭಗಳನ್ನು ಮಾಡಲು ಸಾಧ್ಯವಿದೆ. ಈ ಲಾಭದ ಮೇಲಿನ 15% ತೆರಿಗೆ ದರವು ಎಲ್ಲರಿಗೂ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಒಂದು ವರ್ಷದ ನಂತರ, ನೀವು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳಿಗೆ ಅರ್ಹರಾಗಿದ್ದೀರಿ. ಪ್ರತಿ ವರ್ಷ ರೂ 1 ಲಕ್ಷದವರೆಗೆ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳ (LTCG) ಮೇಲೆ ತೆರಿಗೆ ವಿನಾಯಿತಿ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಯಾವುದೇ LTCG ವರ್ಷಕ್ಕೆ ರೂ 1 ಲಕ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ 10% ರಷ್ಟು ನಿಗದಿತ ದರದಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ, ಯಾವುದೇ ಸೂಚ್ಯಂಕ ಪ್ರಯೋಜನವಿಲ್ಲ.

• ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳ ತೆರಿಗೆ

ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು ಮೂರು ವರ್ಷಗಳ ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿಯ ನಂತರ ಸಾಲ ನಿಧಿ ಘಟಕಗಳ ಮಾರಾಟದ ಮೇಲೆ ಅರಿತುಕೊಂಡವು. ನಿಮ್ಮ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಬ್ರಾಕೆಟ್ ಅನ್ನು ಆಧರಿಸಿ ಈ ಲಾಭಗಳ ಮೇಲೆ ತೆರಿಗೆಗಳನ್ನು ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಮೂರು ವರ್ಷಗಳ ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿಯ ನಂತರ, ನೀವು ನಿಮ್ಮ ಸಾಲ ನಿಧಿ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಬಹುದು ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳನ್ನು ಅರಿತುಕೊಳ್ಳಬಹುದು. ಸರಿಹೊಂದಿಸಿದ ನಂತರ 20% ರಷ್ಟು ನಿಗದಿತ ದರದಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆಗಳನ್ನು ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಹಣದುಬ್ಬರ.

• ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಗಳ ತೆರಿಗೆ

ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಯ ಈಕ್ವಿಟಿ ಮಾನ್ಯತೆ ಮಾರಾಟವಾದಾಗ ಎಷ್ಟು ಲಾಭದ ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸುತ್ತದೆ. ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ನಂತೆ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲು, ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಯ ಇಕ್ವಿಟಿ ಹಂಚಿಕೆಯು 65% ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಇರಬೇಕು. ಬೇರೆ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಹೇಳದ ಹೊರತು, ಸಾಲ ನಿಧಿ ತೆರಿಗೆಗಳ ನಿಯಮಗಳು ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತವೆ.

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆ ಆಯ್ಕೆಗಳು

ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸಿನ ಉದ್ದೇಶಗಳನ್ನು ಸಾಧಿಸಲು ಉತ್ತಮ ಮಾರ್ಗವೆಂದರೆ ನಿಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ಸೂಕ್ತವಾದ ನಿಧಿಗೆ ಹಾಕುವುದು. ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲು ಉತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಇಲ್ಲಿವೆ:

• SIP ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು

ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಗಳು (SIP ಗಳು) ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸಾಧಾರಣ, ನಿಯಮಿತ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಮಾಡಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ. SIP ಅನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಂಡು, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಆವರ್ತನ ಮತ್ತು ಮೊತ್ತವನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲು ನಮ್ಯತೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತಾರೆ. ಉತ್ತಮ ತಿಳುವಳಿಕೆಗಾಗಿ 2021/2022 ರಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಿಪ್‌ಗಾಗಿ ನೀವು ಟಾಪ್ 10 ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಬಹುದು .

• ಈಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು

ಷೇರುಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ಇಕ್ವಿಟಿ ಉಪಕರಣಗಳು ಇಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಪ್ರಾಥಮಿಕ ಕೇಂದ್ರವಾಗಿದೆ. ಈ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಇಂದು ಯಾವುದೇ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಸೃಷ್ಟಿಸುತ್ತವೆ.

• ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಉಪವರ್ಗವಾಗಿದೆ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಪ್ರಾಥಮಿಕವಾಗಿ ಸಣ್ಣ-ಕ್ಯಾಪ್ ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಇಕ್ವಿಟಿ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ.

• ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು

ದೊಡ್ಡ-ಬಂಡವಾಳ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಮಾಡಿದ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಸಾರ್ವಜನಿಕವಾಗಿ ವ್ಯಾಪಾರ ಮಾಡುವ ನಿಗಮಗಳ ಈಕ್ವಿಟಿ ಷೇರುಗಳ ಮೇಲೆ ಕೇಂದ್ರೀಕೃತವಾಗಿರುತ್ತವೆ. ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಆಶಯಗಳು ಈ ವ್ಯವಹಾರಗಳ ಮೇಲೆ ಕಡಿಮೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತವೆ.

• ಮಲ್ಟಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

ಬಹು-ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸಾರ್ವಜನಿಕವಾಗಿ ವ್ಯಾಪಾರ ಮಾಡುವ ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ವ್ಯಾಪಕ ಶ್ರೇಣಿಯಲ್ಲಿ ಈಕ್ವಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಬಹು-ಕ್ಯಾಪಿಟಲೈಸೇಶನ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಹರಡಲು ಇದು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ವಿಧಾನವಾಗಿದೆ.

• ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು

1961 ರ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಕಾಯಿದೆಯ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ "ಇಕ್ವಿಟಿ-ಸಂಯೋಜಿತ ಉಳಿತಾಯ ಯೋಜನೆ" ಅಥವಾ "ELSS" ಒಳಗೆ ಬರುವ ತೆರಿಗೆ-ಅನುಕೂಲಕರ ಹೂಡಿಕೆಗಳು. ವರ್ಷಕ್ಕೆ 1,50,000 ರೂಪಾಯಿಗಳವರೆಗೆ ತೆರಿಗೆ ವಿರಾಮವನ್ನು ಪಡೆಯಲು, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ತೊಡಗಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು .

• ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು

ಈ ವರ್ಗವು 500 ಕೋಟಿ ಮತ್ತು 10,000 ಕೋಟಿ ನಡುವಿನ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣದೊಂದಿಗೆ ಮಧ್ಯಮ ಗಾತ್ರದ ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಒಂದು ರೀತಿಯ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಉಲ್ಲೇಖಿಸುತ್ತದೆ.

• ದ್ರವ ನಿಧಿಗಳು

ಖಜಾನೆ ಬಿಲ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ಉನ್ನತ-ರೇಟೆಡ್ ಸಾಲದ ಉಪಕರಣಗಳು ದ್ರವಕ್ಕಾಗಿ ಸಾಮಾನ್ಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳಾಗಿವೆ ನಿಧಿಗಳು. ಸಾಮಾನ್ಯ ಉಳಿತಾಯ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗಳಿಗೆ ಬದಲಾಗಿ ಐಡಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಇವುಗಳಲ್ಲಿ ಹಾಕಬಹುದು.

• ಸಾಲ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು

ತಮ್ಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಂದ ಸ್ಥಿರವಾದ ಲಾಭಾಂಶವನ್ನು ಹುಡುಕುತ್ತಿರುವವರಿಗೆ, ಸಾಲ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಉತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆ.

• ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು

ಅಪಾಯ-ವಿರೋಧಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಈ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗೆ 15-ದಿನದಿಂದ 91-ದಿನಗಳ ಮುಕ್ತಾಯದ ಶ್ರೇಣಿಯಿದೆ.

• ಆದಾಯ ನಿಧಿಗಳು

ಹೆಚ್ಚಿನ ಡಿವಿಡೆಂಡ್-ಪಾವತಿಸುವ ಈಕ್ವಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಆದಾಯ ನಿಧಿಗಳ ಪ್ರಾಥಮಿಕ ಕೇಂದ್ರವಾಗಿದೆ. ಬಾಂಡ್‌ಗಳು, ಡಿಬೆಂಚರ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಆದ್ಯತೆಯ ಷೇರುಗಳು ಅವರು ಮಾಡುವ ಸಾಮಾನ್ಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳಾಗಿವೆ.

• ಸಮತೋಲಿತ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು

ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಾಲ ಉಪಕರಣಗಳು ಸಮತೋಲಿತ ಅಥವಾ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ನ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದ ಭಾಗವಾಗಿದೆ. ಈ ನಿಧಿಗಳ ಬಳಕೆಯ ಮೂಲಕ ಒಬ್ಬರ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸಲು ಹೆಚ್ಚು ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ.