एसबीआई पर्सनल लोन के बारे में सब कुछ

चाहे शादियों, छुट्टियों, कॉलेज के लिए भुगतान, अप्रत्याशित चिकित्सा खर्च, और कोई अन्य अप्रत्याशित वित्तीय जरूरतें, व्यक्तिगत ऋण आपकी सहायता के लिए यहां हैं। आज के समय में, व्यक्तिगत ऋण बाजार अधिक विशिष्ट और व्यक्तिगत हो गया है। आमतौर पर, व्यक्तिगत ऋण पर ब्याज सुरक्षित ऋण पर ब्याज से अधिक होता है। यह मार्गदर्शिका आपको SBI व्यक्तिगत ऋण के सभी पहलुओं को समझने में मदद करेगी, जो भारत के सबसे बड़े सार्वजनिक ऋणदाता द्वारा सबसे लोकप्रिय उत्पादों में से एक है।

एसबीआई पर्सनल लोन की विशेषताएं

SBI के पास कई तरह के पर्सनल लोन हैं। आप इन ऋणों के लिए परेशानी मुक्त तरीके से आसानी से ऑनलाइन आवेदन कर सकते हैं। इसमें हर किसी की जरूरत और चाहत के हिसाब से कर्ज है। वे किसी भी प्रकार की आपातकालीन जरूरतों के लिए विशेष तत्काल ऋण प्रदान करते हैं। एसबीआई ऋण की कुछ बुनियादी विशेषताएं नीचे दी गई हैं:

ऋण की राशि

एसबीआई आपको न्यूनतम 25,000 रुपये से 20 लाख रुपये या आपकी एनएमआई (कर-पश्चात शुद्ध मासिक आय) का 24 गुना, जो भी कम हो, की पेशकश करता है। जबकि एसबीआई ओवरड्राफ्ट लोन आपको न्यूनतम 5,00,000 रुपये से 20 लाख रुपये या आपके एनएमआई का 24 गुना, जो भी कम हो, की पेशकश करता है।

चुकौती अवधि

आपको एसबीआई से तत्काल व्यक्तिगत ऋण का भुगतान करने के लिए 72 महीने से 6 साल की अवधि की पेशकश की जाती है।

ब्याज दर

स्टेट बैंक ऑफ इंडिया व्यक्तिगत ऋण 8.60% की न्यूनतम ब्याज दर से शुरू होते हैं और प्रति वर्ष 15.65% तक भिन्न हो सकते हैं। यह कुछ चीजों पर निर्भर करता है जैसे कि ऋण का प्रकार, उधारकर्ता की आय और चुकौती क्षमता।

सभी के लिए व्यक्तिगत ऋण

बैंक बहुत सी योजनाओं को सुनिश्चित करता है जो एक व्यक्ति से दूसरे व्यक्ति के पेशे और क्रेडिट स्कोर के अनुसार भिन्न होती हैं। विभिन्न उधारकर्ता श्रेणियों की वित्तीय मांगों को पूरा करने के लिए, एसबीआई विभिन्न प्रकार के ऋण प्रदान करता है। उदाहरण के लिए, सरकारी कर्मचारियों के लिए एक व्यक्तिगत ऋण है।

एसबीआई पर्सनल लोन के प्रकार

एसबीआई कवच पर्सनल लोन

कवच पर्सनल लोन नाम के एसबीआई पर्सनल लोन से रु. तक का तत्काल ऋण प्राप्त करें। आपको और आपके परिवार के सदस्यों दोनों के लिए COVID-19 उपचार के लिए 5 लाख। इस ऋण कार्यक्रम के साथ, एसबीआई अपने सभी ग्राहकों को कोविड-19 महामारी के दौरान तत्काल वित्तीय सहायता प्रदान करने की उम्मीद करता है। इसमें 3 महीने का मोराटोरियम पीरियड भी शामिल है। कोविड रिपोर्ट 30 दिन से अधिक पुरानी नहीं होनी चाहिए। इसके अतिरिक्त, आप COVID-19 से जुड़ी किसी भी चिकित्सा लागत की प्रतिपूर्ति के हकदार हैं जिसका आपने पहले भुगतान किया है। एसबीआई के इस ऋण की ब्याज दर केवल 8.50 प्रतिशत सालाना से शुरू होती है और इसे 5 साल तक की अवधि में आसानी से चुकाया जा सकता है। यह ऋण केवल मौजूदा वेतनभोगी या गैर-वेतनभोगी के लिए उपलब्ध है बैंक के ग्राहक।

एसबीआई एक्सप्रेस क्रेडिट

इस योजना के तहत आप 20 लाख रुपये तक का ऋण ले सकते हैं। आवेदक को एक वेतनभोगी व्यक्ति होना चाहिए और न्यूनतम वेतन रु। 15,000. आवेदक को केंद्र या राज्य सरकारों, केंद्र और राज्य के सार्वजनिक उपक्रमों, राष्ट्रीय प्रतिष्ठा वाले शैक्षणिक संस्थानों, अर्ध-सरकार, या किसी अन्य निगम के तहत काम करना चाहिए जो केवल एसबीआई के साथ काम करते हैं। इस लोन का प्रोसेसिंग चार्ज लोन राशि का 1.50% है, जो रुपये से कम नहीं होना चाहिए। 1,000 + जीएसटी और रुपये से अधिक नहीं। 15,000 + जीएसटी। उनका ईएमआई/एनएमआई अनुपात 50% से अधिक नहीं होना चाहिए। एसबीआई के इस पर्सनल लोन की ब्याज दर हमेशा 10.60% और 13.85% के बीच होती है। कंपनियां निर्दिष्ट नियमों और परिस्थितियों के अधीन हैं और एसबीआई या किसी भी उत्प्रवास जांच की आवश्यकता (ईसीआर) के साथ वाणिज्यिक संबंध नहीं हैं।

योनो पर प्री-अप्रूव्ड पर्सनल लोन (PAPL)

एक एसबीआई खाताधारक योनो ऐप का उपयोग करके केवल चार बुनियादी और आसान टैपों में 24/7 आसानी से अपनी सुविधानुसार परेशानी मुक्त तरीके से पीएपीएल का लाभ उठा सकता है। वर्तमान में, यह ऋण केवल पूर्व-स्थापित एसबीआई मानदंडों के एक सेट के आधार पर उपभोक्ताओं के पूर्व-चयनित समूह को प्रदान किया जाता है। आप आसानी से ऋण ब्याज और कुल भुगतान राशि की गणना कर सकते हैं एसबीआई पर्सनल लोन कैलकुलेटर का उपयोग करना। यह आपको 8 लाख रुपये से अधिक के एसबीआई ऋण के साथ प्राप्त करता है। यदि आप YONO aap के माध्यम से आवेदन करते हैं तो SBI प्री-अप्रूव्ड पर्सनल लोन के लिए बहुत कम प्रोसेसिंग शुल्क लेता है। इतना ही नहीं, इस प्री-अप्रूव्ड लोन का ब्याज 9.60% से 12.60% प्रति वर्ष तक होता है। इन चार टैप एसबीआई ऋणों को तुरंत संसाधित और वितरित किया जा सकता है। इन ऋणों के लिए किसी शाखा में जाने या दस्तावेजों की भौतिक प्रतियों की आवश्यकता नहीं है। चूंकि ऋण केवल चयनित ग्राहकों के लिए उपलब्ध है, आप 5676767 पर "PALP" लिखकर अपनी पात्रता की जांच कर सकते हैं।

एसबीआई क्विक पर्सनल लोन

केवल वेतनभोगी व्यक्ति जिनका SBI में वेतन खाता नहीं है, वे इस SBI ऋण का लाभ उठा सकते हैं। इस ऋण की अधिकतम चुकौती अवधि 72 महीने से अधिक नहीं है। SBI पर्सनल लोन कैलकुलेटर आपको चुकौती अवधि के अंत तक देय राशि की गणना करने में मदद करता है। इस लोन की प्रोसेसिंग फीस लोन राशि का 1.50% है, जो कि रुपये से कम नहीं होनी चाहिए। 1,000 + जीएसटी और रुपये से अधिक नहीं। 15,000 + जीएसटी। वार्षिक ब्याज दर 10.85 से 12.85% के बीच है। आवेदक का ईएमआई/एनएमआई अनुपात 50% से अधिक नहीं होना चाहिए। उनके पास न्यूनतम 1 वर्ष का कार्य अनुभव भी होना चाहिए। आवेदक की आयु 21-58 वर्ष के बीच होनी चाहिए, और उनकी न्यूनतम मासिक आय कम से कम होनी चाहिए 15,000.

एसबीआई पेंशन ऋण

यह रक्षा कर्मियों, केंद्र और राज्य सरकार के कर्मचारियों और पारिवारिक पेंशनभोगियों को दिया जाने वाला एक विशेष ऋण है। 76 साल से कम उम्र के पेंशनभोगी ही इसके लिए आवेदन कर सकते हैं। सेवानिवृत्त लोगों के लिए जिनके लाभों का भुगतान सरकारी कोषागारों द्वारा किया जाता है, विचाराधीन पेंशनभोगी को विशिष्ट बैंक शाखा को पेंशन भुगतान भेजने के लिए कोषागार को अधिकृत करना चाहिए। एसबीआई के इन पर्सनल लोन की ब्याज दर 9.75-10.25% के बीच है। एसबीआई द्वारा स्वीकृत की जाने वाली ऋण राशि व्यक्ति की आयु, पेंशन आय, चुकौती अवधि और कुछ अन्य कारकों पर आधारित होगी। रक्षा कर्मियों और केंद्र और राज्य सरकार के कर्मचारियों के लिए चुकौती अवधि अधिकतम 84 महीने है, और परिवार पेंशनभोगियों के लिए यह 60 महीने है। रक्षा कर्मी, केंद्र और राज्य सरकार के कर्मचारी 14 लाख से अधिक का ऋण प्राप्त कर सकते हैं, जबकि एक परिवार पेंशनभोगी 5 लाख से अधिक का ऋण नहीं ले सकता है।

एसबीआई पर्सनल लोन प्रोसेसिंग शुल्क और शुल्क

एसबीआई एक्सप्रेस क्रेडिट के लिए: प्रीपेड राशि पर 3% का प्रीपेमेंट शुल्क और 2% प्रति माह दंडात्मक ब्याज लगाया जाता है। एसबीआई क्विक पर्सनल लोन के लिए: प्री-पेड राशि पर 3% प्रीपेमेंट चार्ज और 2% प्रति माह दंडात्मक ब्याज लगाया जाता है। style="font-weight: 400;">SBI कवच लोन के लिए: 0 प्रोसेसिंग शुल्क, 0 प्रीपेमेंट पेनल्टी और 0 फोरक्लोज़र शुल्क आवश्यक हैं। एसबीआई पेंशन लोन के लिए: प्रीपेड राशि पर 3% का प्रीपेमेंट शुल्क, 0 फोरक्लोज़र शुल्क, ईएमआई/एनपीआई अनुपात पारिवारिक पेंशनभोगियों के मामले में 33% और अन्य पेंशनभोगियों के मामले में 50% तक होना चाहिए।

एसबीआई पर्सनल लोन के लिए आवेदन कैसे करें?

1. एसबीआई – ऋण, खाते, कार्ड, निवेश, जमा, नेट बैंकिंग – व्यक्तिगत बैंकिंग साइट पर जाएं ।
2. अपने कर्सर को "ऋण" टैब पर लाएं, और एक मेनू नीचे गिर जाएगा।
3. मेनू से "व्यक्तिगत ऋण" पर क्लिक करें।
4. सभी उपलब्ध ऋणों की एक सूची वहां उपलब्ध है। अपनी आवश्यकताओं के लिए सर्वोत्तम ऋण की जाँच करें और चुनें और आपकी सभी योग्यताओं से मेल खाता हो।
5. "अभी आवेदन करें" पर क्लिक करें। एक नया वेब पेज खुलेगा।
6. वह सभी विवरण भरें जो वह मांग रहा है और आवश्यक दस्तावेजों की एक सॉफ्ट कॉपी प्रदान करें।
7. "सबमिट करें" पर क्लिक करें।
8. बैंक का एक प्रतिनिधि आपको शेष चरणों के बारे में बताने के लिए कॉल करेगा।

योनो ऐप से प्री-अप्रूव्ड एसबीआई लोन के लिए आवेदन करने के लिए दिए गए चरणों का पालन करें :

1. अपने फोन में योनो ऐप में लॉग इन करें।
2. अपने खाते में "पूर्व-स्वीकृत व्यक्तिगत ऋण" विकल्प खोजें।
3. ऋण राशि और पुनर्भुगतान अवधि दर्ज करें।
4. आपको जल्द ही अपने पंजीकृत मोबाइल नंबर पर एक ओटीपी प्राप्त होगा। ओटीपी दर्ज करें।
5. "सबमिट करें" पर क्लिक करें।
6. ऋण राशि आपके खाते में तुरंत वितरित की जाएगी।

योनो ऐप पर्सनल लोन के लिए पात्रता

योनो ऐप के माध्यम से एसबीआई पर्सनल लोन के लिए आवेदन करने के लिए पात्रता मानदंड बहुत सरल हैं। आप उन्हें निम्नलिखित तरीकों से जांच सकते हैं:

1. CSP (ग्राहक सेवा बिंदु) और गैर-CSP (ग्राहक सेवा बिंदु) के ग्राहक इन ऋणों के लिए आवेदन कर सकते हैं।
2. एसबीआई पर्सनल लोन के लिए आवेदन करने के लिए आवेदक को एक बचत खाता धारक होना चाहिए 
3. SBI बचत बैंक खातों के मालिक "PAPL####" को 567676 पर लिखकर देख सकते हैं कि क्या वे पहले से स्वीकृत SBI ऋण के लिए योग्य हैं ("####" आपके SBI बचत बैंक खाता संख्या के अंतिम चार अंक हैं)

एसबीआई पर्सनल लोन दस्तावेज़

अपना ऋण स्वीकृत करने के लिए आपको कुछ दस्तावेज़ जमा करने होंगे। किस सूची की आवश्यकता है, यह जानने के लिए दी गई सूची देखें:

1. पहचान का प्रमाण: आधार कार्ड, पैन कार्ड, मतदाता पहचान पत्र, ड्राइविंग लाइसेंस और पासपोर्ट
2. निवास का प्रमाण: संपत्ति कर रसीद, बिजली बिल या टेलीफोन बिल की फोटोकॉपी, पासपोर्ट, मतदाता पहचान पत्र
3. आय का प्रमाण: नियोक्ता द्वारा जारी पहचान पत्र की प्रति, बैंक स्टेटमेंट के लिए जिस खाते में वेतन जमा किया गया है, उसके पिछले छह महीने, आयकर रिटर्न (आईटीआर), पिछले छह महीनों के लिए वेतन पर्ची या बैंक विवरण, पिछले दो वर्षों के आईटीआर और स्व-नियोजित लोगों के खाते के विवरण।

एसबीआई पर्सनल लोन एप्लीकेशन स्टेटस कैसे चेक करें?

1. आवेदन की स्थिति (sbi.co.in) साइट पर जाएं ।
2. विशिष्ट संदर्भ संख्या (URN) दर्ज करें
3. अपना मोबाइल नंबर और आईएसडी कोड डालें (भारत के लिए 91)
4. "ट्रैक" बटन पर क्लिक करें।
5. और आवेदन की स्थिति स्क्रीन पर दिखाई देगी।

एसबीआई पर्सनल लोन ईएमआई गणना

1. कैलकुलेटर पर जाएं – अपनी ईएमआई की गणना करें भारत में ऑनलाइन विभिन्न प्रकार के ऋणों के लिए | एसबीआई – पर्सनल बैंकिंग साइट।
2. आपको जिस कैलकुलेटर का उपयोग करना है उस पर क्लिक करें।
3. ऋण राशि, ब्याज दर और पाठ्यक्रम अवधि को समायोजित करें।
4. और परिणाम नीचे दिखाई देंगे।