सीएजीआर कैलकुलेटर: सीएजीआर की पेचीदगियों को समझना

CAGR का मतलब चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर है। किसी कंपनी या उद्यम में निवेश का मूल्य समय के साथ चक्रवृद्धि माना जाता है। एक पूर्ण रिटर्न के विपरीत, सीएजीआर अपने समय के पैसे के मूल्य के लिए खाता है। यह निवेश पर वार्षिक रिटर्न को सटीक रूप से चित्रित कर सकता है। चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर या सीएजीआर दर्शाती है कि समय के साथ किसी निवेश का मूल्य कैसे बढ़ता है। आम आदमी के शब्दों में, यह प्रदर्शित करता है कि एक निश्चित अवधि में आपका निवेश प्रत्येक वर्ष कितना बढ़ा है। यह एक महत्वपूर्ण मानदंड है जिसे किसी भी प्रकार के निवेश के लिए मॉनिटर करने की आवश्यकता है क्योंकि यह दर्शाता है कि किसी विशेष अवधि में किसी निवेश की औसत वार्षिक वृद्धि कैसे हुई है।

सीएजीआर कैलकुलेटर की मूल बातें

सीएजीआर कैलकुलेटर समय के साथ आपके निवेश की चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर की गणना के लिए एक उपयोगी उपकरण है। सीएजीआर की गणना करने के लिए, आपको मूल निवेश मूल्य, अनुमानित अंतिम निवेश मूल्य और वर्षों की संख्या दर्ज करनी होगी। यह उपकरण तब आपके निवेश के कुल प्रतिफल की स्वचालित गणना करेगा। सीएजीआर कैलकुलेटर एक उपकरण प्रदान करता है जहां आप प्रारंभिक निवेश और टर्म एंडिंग वैल्यू दर्ज कर सकते हैं। आपको निवेश की अवधि भी चुननी होगी। सीएजीआर कैलकुलेटर तब आपको आपके निवेश की वार्षिक रिटर्न दर दिखाने में सक्षम होगा। सीएजीआर का इस्तेमाल निवेश पर रिटर्न की तुलना करने के लिए किया जा सकता है तल चिह्न।

सीएजीआर कैलकुलेटर: यह कैसे काम करता है?

सीएजीआर कैलकुलेटर बुनियादी गणितीय सूत्र का उपयोग करता है: सीएजीआर = [(अंत मूल्य/शुरुआती मूल्य) ^ (1/एन)] -1 जहां एन निवेश के वर्षों की संख्या के लिए खड़ा है सीएजीआर प्रारंभिक मूल्य या शुरुआती निवेश पर निर्भर करता है, लक्ष्य प्राप्त करने के लिए या अंतिम चर, और कितने वर्षों तक निवेश किया जाना है। इस अवधारणा को बेहतर ढंग से समझने के लिए एक उदाहरण: प्रारंभिक निवेश 20,000 रुपये होने का लक्ष्य 40,000 रुपये होने दें और निवेश की अवधि 5 वर्ष होने दें इस प्रकार सरल शब्दों में, हम 5 वर्षों में अपने पैसे को दोगुना करना चाहते हैं। इसलिए हमारी सीएजीआर दर = 0.148*100= 14.8% सीएजीआर कैलकुलेटर का उपयोग करके पूर्ण रिटर्न की गणना भी की जा सकती है: (लक्षित मूल्य- प्रारंभिक राशि)/शुरुआती राशि * 100 उपर्युक्त मूल्य के लिए, पूर्ण रिटर्न है: रु (40000-20000)/20000*100=100% या दोगुना।

ऑनलाइन सीएजीआर कैलकुलेटर का उपयोग करने की प्रक्रिया:

style="font-weight: 400;">ऑनलाइन CAGR कैलकुलेटर एक अनुकरण है जो आपके निवेश की चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर निर्धारित करने में आपकी सहायता करता है। यह आपको यह आकलन करने में सक्षम बनाता है कि क्या निवेश समय के साथ पर्याप्त रिटर्न उत्पन्न करेगा।

• निवेश का मूल मूल्य भरा जाना चाहिए।
• फिर निवेश का अंतिम मूल्य और जितने वर्षों तक चलेगा, उसे भर दिया जाता है।
• चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) कैलकुलेटर इस जानकारी को प्रदर्शित करता है।

सीएजीआर कैलकुलेटर का उपयोग निवेश के पूर्ण रिटर्न को निर्धारित करने के लिए भी किया जा सकता है।

• आप निवेश के प्रारंभ और अंत मूल्य प्रदान करते हैं।
• सीएजीआर कैलकुलेटर निवेश की वार्षिक रिटर्न दर की गणना करता है।

ऑनलाइन सीएजीआर कैलकुलेटर का उपयोग करने के लाभ

• ऑनलाइन सीएजीआर कैलकुलेटर एक सीधा उपयोगिता एप्लिकेशन है। आपको शुरुआत और अंतिम संख्या, और निवेश की अवधि को इनपुट करना होगा। कैलकुलेटर द्वारा चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर प्रदर्शित की जाएगी।
• CAGR कैलकुलेटर आपको यह पता लगाने में मदद करेगा कि आपके म्यूचुअल फंड की संपत्ति की कीमत कितनी है। आप समय के साथ किसी म्यूचुअल फंड की औसत वार्षिक वृद्धि दर की तुलना बेंचमार्क से कर सकते हैं। यह आपको पूर्व प्रदर्शन के आधार पर म्यूचुअल फंड का चयन करने में सक्षम बनाता है।
• चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर का उपयोग स्टॉक प्रदर्शन की तुलना साथियों या उद्योग के समग्र रूप से करने के लिए भी किया जा सकता है।
• सीएजीआर का उपयोग यह आकलन करने के लिए किया जा सकता है कि आपके पोर्टफोलियो के निवेश ने समय के साथ कैसा प्रदर्शन किया है।

अपने निवेश रिटर्न की गणना के लिए आपको सीएजीआर कैलकुलेटर का उपयोग क्यों करना चाहिए?

CAGR कैलकुलेटर का उपयोग करने से आप अपने निवेश पर प्रतिफल का विहंगम दृश्य प्राप्त कर सकते हैं। आप दो अलग-अलग निवेशों की तुलना कर सकते हैं जिन्हें अलग-अलग समय के लिए रखा गया है। एक साल से अधिक समय तक चलने वाले निवेश के लिए आपको सीएजीआर कैलकुलेटर का उपयोग करना चाहिए।

सीएजीआर: सीमाएं

• सीएजीआर गणना में केवल शुरुआती और अंतिम संख्याओं को ध्यान में रखा जाता है। यह धारणा बनाता है कि विकास समय के साथ स्थिर है और अस्थिरता के मुद्दे की उपेक्षा करता है।
• बस यही एकमुश्त निवेश के लिए एकमुश्त राशि के रूप में उपयुक्त। कई समय अंतराल पर व्यवस्थित निवेश एसआईपी निवेश के मामले में शामिल नहीं है, क्योंकि सीएजीआर की गणना के लिए केवल प्रारंभिक राशि का उपयोग किया जाता है।
• सीएजीआर निवेश के निहित जोखिम को ध्यान में नहीं रखता है। स्टॉक में निवेश करते समय जोखिम-समायोजित रिटर्न सीएजीआर से अधिक आवश्यक है। किसी निवेश के जोखिम-इनाम अनुपात की गणना करने के लिए, आपको शार्प और ट्रेयनोर के अनुपात का उपयोग करना चाहिए।

आपको सीएजीआर का उपयोग कब करना चाहिए?

सीएजीआर का उपयोग कई म्यूचुअल फंडों के प्रदर्शन की तुलना करने और उनकी कमाई की क्षमता का आकलन करने के लिए किया जा सकता है। सीएजीआर आपको आपके म्यूचुअल फंड रिटर्न की सटीक तस्वीर प्रदान करने के लिए निवेश की अवधि को ध्यान में रख सकता है। सीएजीआर का उपयोग समय के साथ बांड, इक्विटी और म्यूचुअल फंड के रिटर्न की तुलना करने के लिए किया जा सकता है। यह आपको लंबी अवधि में अपनी संपत्ति के प्रदर्शन का आकलन करने की अनुमति देता है।

म्यूचुअल फंड में सीएजीआर के रिटर्न की व्याख्या करें

म्युचुअल फंड के प्रदर्शन को सीएजीआर का उपयोग करके मापा जा सकता है। उदाहरण के लिए, आपने 2018 में एक्सवाईजेड म्यूचुअल फंड में 1 लाख रुपये का निवेश किया। आपको 20 रुपये के एनएवी के साथ एक्सवाईजेड म्यूचुअल फंड की 5,000 इकाइयां मिलती हैं। आपने इन सभी इकाइयों को तीन साल के समापन पर 30 एनएवी के लिए भुनाया। (5000*30) आपके म्यूच्यूअल फण्ड की वैल्यू है निवेश। इन विशेष म्यूचुअल फंडों में 14.31% की सीएजीआर होगी गणना: (1,50,000/1,00,000)^(⅓)-1 = 14.31%

आप स्टॉक में सीएजीआर के रिटर्न की गणना कैसे करते हैं?

समय के साथ आपके स्टॉक निवेश की सफलता की गणना के लिए चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर या सीएजीआर का उपयोग किया जा सकता है। आप देख सकते हैं कि वर्ष के दौरान आपके शेयरों में कितना लाभ या हानि हुई है। उदाहरण के लिए, 2018 में, आपने एबीसी के 200 शेयर 100 रुपये में खरीदे। वर्ष 2021 में, आपने सभी 200 शेयर 150 रुपये में बेचे। स्टॉक सीएजीआर = (30,000/20,000) ^ (1/3) – 1 = 14.47%

बैंकिंग संदर्भ में सीएजीआर

निवेश पर वास्तविक लाभ चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर या सीएजीआर द्वारा दर्शाया जाता है। सीएजीआर का उपयोग म्यूचुअल फंड और स्टॉक मार्केट रिटर्न की गणना के लिए बैंकिंग की तुलना में अधिक नियमित रूप से किया जाता है। सीएजीआर के बजाय बैंकिंग में सालाना यील्ड पर विचार करें। यह वह राशि है जो आप हर साल अपने पूरे निवेश पर कमाते हैं।

अर्थशास्त्र के संबंध में सीएजीआर

सीएजीआर लंबी अवधि में आपकी संपत्ति की औसत वार्षिक वृद्धि दर दिखाता है। यह व्यक्तिगत संपत्तियों और निवेश पोर्टफोलियो पर रिटर्न की गणना करने का एक तरीका है जो समय के साथ बदलते हैं शुद्धता।

एसआईपी में सीएजीआर का क्या मतलब है?

आप अपने म्यूचुअल फंड एसआईपी निवेश के सीएजीआर की गणना करना चाह सकते हैं। XIRR का उपयोग एक ही समय में एक ही SIP में कई निवेशों के लिए किया जा सकता है। एकाधिक एसआईपी को एक निवेश के रूप में माना जाता है।

XIRR और CAGR के बीच महत्वपूर्ण अंतर

एकमुश्त निवेश करते समय, आप सीएजीआर को सही मान सकते हैं। हालाँकि, आप म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए एक संरचित निवेश योजना या SIP का उपयोग कर सकते हैं। आप देखेंगे कि निवेश अवधि के अनुसार लाभ प्रतिशत भिन्न होता है, और सीएजीआर कई निवेश अवधियों में आय प्रतिशत को सटीक रूप से प्रदर्शित करने में विफल रहता है। लंबे समय तक एक ही एसआईपी का उपयोग करके बार-बार किए गए निवेश के लिए, XIRR पर विचार किया जा सकता है। XIRR सरल शब्दों में कई CAGR का योग है।

चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर और वार्षिक प्रतिफल के बीच अंतर

एक वार्षिक रिटर्न को हर साल प्रतिशत के रूप में गणना किए गए मानकीकृत रिटर्न के रूप में परिभाषित किया जा सकता है। इसकी गणना निम्नानुसार की जा सकती है: वार्षिक रिटर्न = (अंतिम मूल्य – शुरुआती मूल्य) / (शुरुआती मूल्य) * 100 * (निवेश का 1/होल्डिंग समय) पूरे वर्ष के लिए एक अतिरिक्त रिटर्न को वार्षिक रिटर्न कहा जाता है। आपके निवेश की चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) प्रदर्शित की जाती है।

सीएजीआर की गणना कैसे की जाती है?

सीएजीआर = [(अंत मूल्य/शुरुआती मूल्य) ^ (1/एन)] फॉर्मूला -1 उदाहरण के लिए, मान लीजिए कि आपका निवेश 30000 रुपये से शुरू होता है और तीन साल (एन = 4 साल) के बाद 50000 रुपये पर समाप्त होता है। सीएजीआर की गणना निम्नानुसार की जाती है: सीएजीआर = (50000/30,000)^(1/4) – 1 सीएजीआर = 13.62 प्रतिशत।

किसी कंपनी के लिए सीएजीआर की गणना करने की पद्धति

एक उदाहरण आपको सीएजीआर की गणना करने का तरीका सीखने में मदद करेगा। मान लें कि आपने कंपनी एक्सवाईजेड में पांच साल की अवधि के लिए 100,000 रुपये का निवेश किया है। पांच साल की अवधि के दौरान कंपनी के मूल्य में उतार-चढ़ाव आया। मान लें कि पहले वर्ष का मूल्यांकन 80,000 रुपये था, दूसरे वर्ष का मूल्यांकन 1,00,000 रुपये था, तीसरे वर्ष का मूल्यांकन 1,20,000 रुपये था, चौथे वर्ष का मूल्यांकन 1,35,000 रुपये था, और पांचवें वर्ष का मूल्य 2,50,000 रुपये था। सीजीएआर की गणना निम्नानुसार की जा सकती है: सीएजीआर = (अंतिम मूल्य)/(शुरुआती मूल्य)^(1/एन) -1 सीएजीआर (चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर) = (2,50,000)/(80,000)^ (⅕) – 1 सीएजीआर = 25.59%। एक फर्म के लिए बिक्री आय में लगभग 5% से 10% की सीएजीआर को स्वस्थ माना जाता है। इसका उपयोग कंपनी की विकास क्षमता का अनुमान लगाने के लिए किया जाता है। आप सूत्र का उपयोग करके किसी कंपनी के लिए सीएजीआर की गणना कर सकते हैं: सीएजीआर = 1+ ((निवेश पर वापसी)) ^ (365/दिन) -1 निवेश पर वापसी = (राजस्व – लागत)/(लागत)

जब संख्याओं में से एक ऋणात्मक हो, तो आप सीएजीआर की गणना कैसे करते हैं?

हां, भले ही संख्याओं में से एक ऋणात्मक हो, आप सीएजीआर की गणना कर सकते हैं। नीचे दी गई तालिका की जांच करें, जो कंपनी एबीसी का वर्ष और राजस्व प्रदर्शित करती है।

निवेश का वर्ष	राजस्व (रुपये में)	वार्षिक विकास दर (%)
2015	1200000
2016	1100000	20
2017	1500000	-6.75
2018	1900000	19
2019	2000000	400;">30
2020	220000	25

सीएजीआर फॉर्मूले के आधार पर: हमें मिलेगा (22,00,000/12,00,000)^(⅕)-1 सीएजीआर=12.88%

किसी कंपनी के सीएजीआर की गणना कैसे करें?

किसी कंपनी के सीएजीआर की गणना एक मूल उदाहरण का उपयोग करके की जा सकती है। मान लीजिए, आपने 5 साल की अवधि के लिए एक कंपनी में 1,00,000 रुपये का निवेश किया था। अब कंपनी के मूल्यांकन में पूरे 5 वर्षों में उतार-चढ़ाव होता रहा। पहले वर्ष में, कंपनी का मूल्य INR 30,000 हो गया, जबकि दूसरे वर्ष में यह काफी कम हो गया और मूल्य बढ़कर INR 1,25,000 हो गया। तब से, कंपनी ने 1,50,000 रुपये और फिर 2,00,000 रुपये के मूल्य के साथ लगातार वृद्धि देखी है और अंत में पांचवें वर्ष में कंपनी का राजस्व बढ़कर 2,75,000 रुपये हो गया। नतीजतन, कंपनी का सीएजीआर = (अंतिम वर्ष मूल्य)/(शुरुआती वर्ष मूल्य) ^ (1/एन) -1 = 2,75,000/30,000 ^ (⅕) -1 = 55.76% यदि बिक्री राजस्व एक कंपनी 5% -10% है, तो कंपनी के पास अच्छा है सीएजीआर। सीएजीआर कंपनी की विकास क्षमता की गणना के लिए आवश्यक आदर्श मीट्रिक है। सीएजीआर = 1+ ((निवेश पर वापसी)^(365/दिनों की संख्या) -1) निवेश पर वापसी = (राजस्व – लागत)/कुल लागत

मैं सीएजीआर की गणना ऑनलाइन कैसे कर सकता हूं?

सीएजीआर की गणना ऑनलाइन सीएजीआर कैलकुलेटर का उपयोग करके की जा सकती है।

• आप अपने निवेश के प्रारंभिक और अंतिम मूल्यों को इनपुट करना चाह सकते हैं।
• उसके बाद, निवेश किए गए वर्षों की संख्या भर दी जाती है।
• ऑनलाइन सीएजीआर कैलकुलेटर का उपयोग चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर या सीएजीआर की गणना के लिए किया जाता है।

निरपेक्ष प्रतिफल को चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) में परिवर्तित करने की विधि क्या है?

पूर्ण रिटर्न की गणना करते समय निवेश की अवधि को नजरअंदाज कर दिया जाता है। केवल प्रारंभिक निवेश और अंतिम राशि को ही ध्यान में रखा जाएगा। अगर आपने पहले 2,000 रुपये का निवेश किया था और अब इसकी कीमत 2,500 रुपये है, तो आपको 50% पूर्ण रिटर्न मिला है। निवेश पर लाभ (आरओआई) = (2500-2000)/2000 * 100 = 25% आप निवेश की अवधि को ध्यान में रख सकते हैं जबकि सीएजीआर की गणना नीचे दिए गए मामले पर विचार करें: आपका निवेश क्षितिज दो वर्ष है। सीएजीआर = (निवेश मूल्य समाप्त)/(शुरुआती निवेश मूल्य)(1/एन) -1 सीएजीआर = (2500) / (2000) ^ (½) – 1 11.81 प्रतिशत की चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर।

आईआरआर बनाम सीएजीआर: कौन सा बेहतर है?

आईआरआर और सीएजीआर का उपयोग विभिन्न प्रकार के अनुप्रयोगों के लिए किया जा सकता है। चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) समय के साथ आपके निवेश पर प्रतिफल प्रदर्शित करती है। दूसरी ओर, आईआरआर – रिटर्न की आंतरिक दर का उपयोग जटिल परियोजनाओं और अलग-अलग नकदी प्रवाह और बहिर्वाह के साथ निवेश पर रिटर्न की गणना के लिए किया जा सकता है। जब आप एकमुश्त निवेश करते हैं, तो आईआरआर और सीएजीआर समान होते हैं। जब आप विभिन्न निवेश करते हैं और अलग-अलग वार्षिक रिटर्न प्राप्त करते हैं, हालांकि, वे अलग-अलग होंगे। संक्षेप में, आप विभिन्न नकदी प्रवाह निवेशों पर प्रतिफल की गणना के लिए आईआरआर का उपयोग कर सकते हैं।

पूछे जाने वाले प्रश्न

-1 यहां n वर्षों की संख्या है। मान लें कि आपने 11 रुपये के एनएवी पर म्यूचुअल फंड यूनिट खरीदी हैं। आपने 450 दिनों के बाद निवेश को 15 रुपये में भुनाया। आइए सीएजीआर की गणना करें। इसलिए n = 450/365 = 1.2328 CAGR =[(15/11)^(1/1.2328)] -1% =28.61% CAGR की गणना करने के लिए, ऑनलाइन CAGR कैलकुलेटर का उपयोग करें। निवेश के प्रारंभिक और अंतिम मान दर्ज करें। निवेश की अवधि (या समय अवधि) तब दर्ज की जाती है। आपके निवेश का सीएजीआर सीएजीआर कैलकुलेटर का उपयोग करके प्रदर्शित किया जाता है।” image-3=”” headline-4=”h3″ question-4=”चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) और रोलिंग रिटर्न में क्या अंतर है?” answer-4=”रोलिंग रिटर्न आपको समय के साथ अपनी संपत्ति की सफलता दिखाते हैं। यह एक समयावधि का औसत वार्षिक रिटर्न है। यह समय पर कई बार निवेश रिटर्न की गणना करता है, एक निश्चित समय पर दर्ज रिटर्न से किसी भी संभावित पूर्वाग्रह को हटाता है। दूसरी ओर, सीएजीआर निवेश के प्रदर्शन को सुचारू करके अस्थिरता को छुपाता है।” image-4=”” headline-5=”h3″ question-5=”सीएजीआर कैलकुलेटर पूर्ण और चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर दोनों क्यों दिखाता है?” answer-5=”निरपेक्ष प्रतिफल दर्शाता है कि समय के साथ निवेश मूल्य में कितना बढ़ा है। दूसरी ओर, संयुक्त वार्षिक वृद्धि दर, निवेश की वास्तविक वृद्धि को नहीं दर्शाती है। आपको सीएजीआर की गणना करनी चाहिए, जो समय के साथ निवेश की वार्षिक वृद्धि दर है और इसके लिए सीएजीआर कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते हैं।” image-5=”” headline-6=”h3″ question-6=”क्या सीएजीआर कैलकुलेटर का उपयोग करके म्यूचुअल फंड रिटर्न की गणना करना संभव है?” answer-6=”एक ऑनलाइन सीएजीआर कैलकुलेटर के साथ अपने म्यूचुअल फंड निवेश की वार्षिक वृद्धि दर की जांच करें। आप म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन की तुलना उसके समकक्षों या बेंचमार्क से कर सकते हैं। आप यह निर्धारित कर सकते हैं कि वांछित रिटर्न प्राप्त करने के लिए आपको म्यूचुअल फंड में निवेश करने की आवश्यकता है या नहीं।” image-6=”” headline-7=”h3″ question-7=”क्या CAGR कैलकुलेटर में IRR दिखाया गया है?” answer-7=”सीएजीआर कैलकुलेटर में आईआरआर या निवेश पर रिटर्न की आंतरिक दर प्रदर्शित नहीं होती है। सीएजीआर और आईआरआर दोनों निवेश पर प्रतिफल प्रदर्शित करते हैं। सीएजीआर में बस एक शुरुआत और अंत निवेश, या नकदी प्रवाह है। आईआरआर में कई निवेश समय के साथ फैले हुए हैं।” image-7=”” headline-8=”h3″ question-8=”क्या सीएजीआर कैलकुलेटर एसआईपी निवेश के मूल्य की गणना करने में सक्षम है?” answer-8=”चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर, या सीएजीआर की गणना करना तब और कठिन हो जाता है जब आपका निवेश अनियमित किश्तों के साथ पूरे समय में फैल जाता है। एसआईपी निवेश के मूल्य का निर्धारण करने के लिए एसआईपी कैलकुलेटर की सिफारिश की जाती है।” image-8=”” count=”9″ html=”true” css_class=””]